Odkładasz IKE i IKZE na „kiedyś"? Porozmawiaj z doradcą, zanim minie kolejny rok.

Na bezpłatnej konsultacji online doradca finansowy z zespołu @finansezweronika przejrzy Twoją sytuację i powie, czy i jak IKE lub IKZE pasuje do Twoich planów. Spotkanie trwa około 45–60 minut i do niczego Cię nie zobowiązuje.

Umów bezpłatną konsultację

Dlaczego ten temat ciągle czeka na „lepszy moment"

Wiesz, że IKE i IKZE istnieją. Może nawet od dawna masz w planach, żeby się nimi zająć. Wybór konta, instytucji i sposobu oszczędzania wymaga jednak czasu, a w umowach łatwo się zgubić. Dlatego temat co roku wraca na listę „na później".

Wpłaty na IKZE dają ulgę w podatku dochodowym. Ulga dotyczy wpłat z danego roku, więc rok bez wpłat to rok bez ulgi. Tego kosztu nie widać na wyciągu, bo nikt nie przysyła rachunku za ulgę, z której nie skorzystałaś albo nie skorzystałeś.

Do tego dochodzi obawa, że ktoś zaproponuje Ci produkt, który bardziej opłaca się jemu niż Tobie. Rozumiemy ją, dlatego pracujemy w modelu, który opisujemy niżej.

Jak wygląda konsultacja

1
Zostawiasz kontakt.
Wpisujesz w formularzu imię, e-mail i numer telefonu.
2
Zadzwonimy do Ciebie i ustalimy termin.
Krótko zapytamy o Twoją sytuację i umówimy spotkanie. Jeśli decyzje finansowe podejmujesz razem z partnerem albo partnerką, wybierzemy termin, w którym oboje możecie się połączyć.
3
Spotykasz się z doradcą online.
Rozmowa trwa około 45–60 minut. Po spotkaniu wiesz, czy IKE lub IKZE ma sens w Twojej sytuacji i od czego zacząć.

Czym zajmie się doradca

Sprawdzi Twoje finanse.

Doradca porozmawia z Tobą o dochodach, wydatkach i oszczędnościach. Sprawdzi też, czy masz odłożoną poduszkę finansową na nieprzewidziane sytuacje.

Przejrzy Twoje umowy.

Jeśli masz już IKE, IKZE, polisę albo inną umowę finansową, doradca ją przejrzy i prostym językiem wyjaśni, co z niej wynika.

Zaproponuje plan dla Ciebie.

Dowiesz się, które konto ma sens w Twoim przypadku i jaka miesięczna kwota zmieści się w Twoim budżecie bez nadwyrężania go.

Dla kogo jest ta konsultacja

Ta rozmowa jest dla Ciebie, jeśli:

chcesz odkładać na emeryturę, ale nie wiesz, czy wybrać IKE, IKZE, czy oba konta,
masz już IKE lub IKZE i chcesz sprawdzić, czy Twoja umowa ma sens,
masz oszczędności na koncie i chcesz wiedzieć, co możesz z nimi zrobić,
prowadzisz firmę, współpracujesz z księgową i potrzebujesz kogoś, kto spojrzy na Twoje finanse w perspektywie kolejnych lat,
chcesz podjąć decyzję razem z partnerem albo partnerką.

Ta konsultacja nie jest dla Ciebie, jeśli szukasz szybkiego zysku albo nie zamierzasz w najbliższym czasie podejmować decyzji finansowych.

Najczęstsze pytania

Czy konsultacja coś kosztuje?+

Nie, konsultacja jest bezpłatna. Jeśli po spotkaniu zdecydujesz się na rozwiązanie zaproponowane przez doradcę, nasz zespół otrzyma prowizję od instytucji, która je oferuje. Za samą rozmowę nie płacisz nic.

Czy muszę podjąć decyzję na spotkaniu?+

Nie. Spotkanie jest bez zobowiązań. Możesz wysłuchać propozycji, zadać pytania i wrócić do tematu, kiedy będziesz gotowa albo gotowy.

Skąd mam wiedzieć, że doradca nie zaproponuje mi czegoś, co opłaca się głównie jemu?+

Bierzemy odpowiedzialność za nasze rekomendacje przez dwa lata. Jeśli w ciągu dwóch lat od wdrożenia zrezygnujesz z rozwiązania, które zaproponowaliśmy, oddajemy prowizję, którą za nie otrzymaliśmy. Dlatego doradcy nie opłaca się proponować niczego poza rozwiązaniem, które najlepiej pasuje do Twojej sytuacji.

Mam już księgową. Czy to nie to samo?+

Księgowa rozlicza to, co już się wydarzyło. Doradca planuje z Tobą to, co przed Tobą: oszczędzanie, zabezpieczenie i emeryturę. Współpracujemy z osobami, które już Ci pomagają, a nie je zastępujemy.

Czy mogę przyjść na spotkanie z partnerem lub partnerką?+

Tak, i zachęcamy do tego. Decyzje o wspólnych pieniądzach łatwiej podjąć, kiedy obie osoby usłyszą to samo i mogą zadać swoje pytania.

Umów bezpłatną konsultację o IKE i IKZE

Zostaw kontakt, a zadzwonimy do Ciebie, żeby ustalić termin, który pasuje Tobie i osobie, z którą podejmujesz decyzje finansowe.

Konsultacja jest bezpłatna, odbywa się online i do niczego Cię nie zobowiązuje. Zadzwonimy, żeby ustalić termin spotkania.